第689章


因为洗钱这个东西本身就是违法的,这涉及到很多来历不明的资金,这些时间想要变成干净的,合理合法的出现在这些人手里,就要经过一系列的金融手段。

孙小果对于这方面并不太了解,但是能够明显感觉到,只要自己一身病,公司的业务马上就停止,只要今天自己正常来上班,公司的业务就正常进行。

因为老板认为,孙小果是一个非常有气运的人,这个人一生病证明运气不太好,这个人正常来上班,这就证明相安无事。

所以孙小果的工作非常简单,来小额贷款公司办理业务的人,一般情况下就是急需钱的人,他们已经在外面找不到钱了,所以才选择小额贷款公司。

当然,这只是表面的业务,背后很多事情,孙小果并不了解,人家也不让孙小果了解,孙小果每天就坐在门口,一张桌子一张椅子,来人登记,然后就可以坐着了。

这种生活轻松又简单,每天的伙食还相当不错,隔三差五还有一次聚会,每次都是吃喝玩乐,孙小果慢慢地接触到了小额贷款公司的员工。

果然有一部分员工是做正当的小额贷款生意,他们会拼命的拉客户,但是老板其实根本不在乎,在乎的是非法的金融活动洗钱。

孙小果一开始并不了解,慢慢地和这些人接触之后才发现,原来他们等于一个银行,在官方给他买一个名字叫影子银行,简称地下钱庄。

说白了就是国内有一个人,他需要把钱换成外汇,就在国内把人民币汇到指定的账户,或者是换成现金交给小额贷款公司。

小额贷款公司通过国外的合法途径,将外汇汇入对方的账户,或者是说用现金在境外就给对方。

这样就完成了交易,等于绕开了中国的外汇管制,这种行为是国家法律所不允许的,因为中国是一个外汇管制的国家,能做这种生意的人,都是有一定的社会能量。

更重要的是,国内的客户这些资金来源都不明,有些是诈骗犯,有些是贪污腐败的分子,更有一些是卷款跑路的坏蛋。

至于当天的汇率,就是按照银行的挂牌价,同时收取一定的手续费,可以说赚钱稳稳当当,只不过是不合理也不合法。

孙小果虽然了解的简单的过程,但是想调查取证却非常困难,首先客户本身有这样的需求,没有办法通过正当的渠道去银行办理,所以才采用这种非法渠道。

这些人的钱来的本来就不干净,自然不可能报告给有关部门,银行这个时候还没有大额现金政策,这属于一个历史的空白期,法律并不完善的时候,你很难找到证据。

在国内这些人想将自己的资产转移出去,按照国家的法律规定,是绝对不允许这样做的,他们在国内拥有房地产,汽车,人民币存款,金银首饰珠宝,公司股份等等。

如果想要变卖的话,不但需要时间,而且需要产生损耗,因为一买一卖肯定是要交税,不但过程流程比较麻烦,同时还存在一个问题,引起有关方面的注意。

毕竟不管你是贪污腐败的分子,将自己收来的黑钱变成干净的钱到国外,还是说你家小孩需要去国外留学,购买房产等等,更不想说一些有钱人想去投资买房。


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